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养老金周报:养老目标基金审核加速 股票型产品业绩涨幅近4%

2018-07-18 10:55:10 养老之家★小号养老院网 阅读

市场动态: 多地基本养老金调整方案出台,整体上调约5%。继北京、上海等地调整养老金后,上周甘肃、江西、天津、新疆、海南、安徽、江苏等地公布了2018年基本养老金调整方案。据统计,今年以来已超16个地区公布了调整方案,根据人社部和财政部关于2018年调整退休人员基本养老金的通知,今年养老金总体调整水平按照2017年退休人员月人均基本养老金的5%左右确定,各地略有差异。2018年养老金迎来14连涨,可进一步提高养老待遇,保障退休人员基本生活需求。

养老目标基金审核加速,业内预期本月正式落地。根据wind数据统计,截至2018年7月15日,已有57只目标养老基金申报,其中29只分别于2018年5月11日和7月4日获得证监会书面反馈意见,且均为首批申报基金。另据中国基金报报道,近日首批上报的养老目标基金又收到修改意见,并要求本周一回复。目标养老基金审核加速,部分媒体报道,有望本月正式落地,首次获批的养老目标基金可能在10只左右。

企业年金养老金产品市场概览:

从备案数量来看:已备案养老金产品市场存量596只,其中已成立产品369只,占比61.91%;未成立产品227只,占比38.09%。

从已成立数量来看:今年以来新成立养老金产品52只,期末市场存量369只。其中股票型、固定收益型、混合型和货币型产品今年以来分别成立8只、36只、5只、3只,期末市场存量分别为100只、192只、57只、20只。

企业年金养老金产品业绩概览: 各类型产品业绩全线收红,权益类产品大幅反弹。全市场养老金产品近一周平均业绩为1.33%,其中股票型、混合型、固定收益型和货币型养老金产品业绩分别为3.94%、0.71%、0.13%和0.08%。

一、市场动态:多地基本养老金调整方案出台养老目标基金审核加速

多地基本养老金调整方案出台,整体上调约5%。继北京、上海等地调整养老金后,上周甘肃、江西、天津、新疆、海南、安徽、江苏等地公布了2018年基本养老金调整方案。据统计,今年以来已超16个地区公布了调整方案,根据人社部和财政部关于2018年调整退休人员基本养老金的通知,今年养老金总体调整水平按照2017年退休人员月人均基本养老金的5%左右确定,各地略有差异。2018年养老金迎来14连涨,可进一步提高养老待遇,保障退休人员基本生活需求。

表 1已统计公布2018年基本养老金调整方案的地区

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数据统计截止日期:2018.7.15

养老目标基金审核加速,业内预期本月正式落地。根据wind数据统计,截至2018年7月15日,已有57只目标养老基金申报,其中29只分别于2018年5月11日和7月4日获得证监会书面反馈意见,且均为首批申报基金。另据中国基金报报道,近日首批上报的养老目标基金又收到修改意见,并要求本周一回复。目标养老基金审核明显加速,部分媒体报道,有望本月正式落地,预计首批获批的养老目标基金可能在10只左右。

表 2已收到监管反馈意见的养老目标基金

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数据来源:wind;数据统计日期:2018.7.15

二、企业年金养老金产品市场概况:38.09%已备案产品尚未成立 今年以来新成立产品52只

1.产品备案:累计备案596只38.09%已备案产品尚未成立

从备案数量上来看,截止至2018年7月6日,已备案企业年金养老金产品市场存量596只。其中已成立产品369只,占比61.91%;未成立产品227只,占比38.09%。具体详见下图。

图 1企业年金养老金产品市场概况:产品备案与成立

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数据来源:人社部 21家投资管理人官网 金牛理财网;单位:只;统计截止日期:2018.7.13

2.分类产品备案:固收类产品备受市场青睐占比高达49.50%

今年以来已公布的企业年金养老金备案产品6只;2017年已备案产品150只;现已备案产品中股票型产品共计154只,占比25.84%;固定收益型产品共计295只,占比49.5%;混合型产品共计112只,占比18.79%;货币型产品共计35只,占比5.87%。

图 2已备案企业年金养老金产品概况:按产品类型

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数据来源:人社部  21家投资管理人官网 金牛理财网;单位:只;统计截止日期:2018.7.13

3.产品设立:今年以来新成立产品52只固定收益型产品达36只

根据wind数据统计,上周无新成立企业年金养老金产品。今年以来新成立产品52只,期末市场存量369只。其中股票型、固定收益型、混合型和货币型产品今年以来分别成立8只、36只、5只、3只,期末市场存量分别为100只、192只、57只、20只。

图 3已成立企业年金养老金产品概况:按产品类型

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数据来源:人社部  21家投资管理人官网  wind  金牛理财网;单位:只;统计截止日期:2018.7.13

三、企业年金养老金产品业绩:各类型产品业绩全线收红股票型和股票专项型产品大幅反弹

1.整体概况:各类型产品业绩全线收红股票型产品涨幅近4%

根据中证金牛金融研究中心的统计,截至2018年7月13日,全市场企业年金养老金产品近一周平均业绩为1.33%,近一月平均业绩为-1.03%,近一年平均业绩为3.65%,今年以来平均业绩为-0.03%。

根据产品类型划分,截至2018年7月13日,近一周股票型、混合型、固定收益型和货币型企业年金养老金产品业绩分别为3.94%、0.71%、0.13%和0.08%;近一月固定收益型、货币型、混合型和股票型养老金产品业绩分别为0.44%、0.42%、-0.3%和-4.27%;近一年固定收益型、货币型、混合型和股票型养老金产品业绩分别为4.8%、4.76%、3.81%和1.44%;今年以来货币型、固定收益型、混合型和股票型 养老金产品业绩分别为2.64%、2.59%、1.04%和-5.98%。

图 4 各类型企业年金养老金产品业绩

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数据来源:wind 金牛理财网;统计截止日期:2018.7.13

2.股票型产品:股票型和股票专项型产品业绩大幅反弹

上周(2018/7/9—2018/7/13)股票型企业年金养老金产品平均业绩为3.94%,其中股票专项型、股票型、股权型和优先股型养老金产品业绩分别为4.58%、4.34%、0.09%和0.03%,其中业绩居首的产品为泰康资产红利成长,近一周收益达8.27%,基本覆盖该产品今年以来收益。

表 3 股票型企业年金养老金产品周业绩前五名

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数据来源:wind 金牛理财网;单位:%;统计截止日期:2018.7.13

3.混合型产品:混合型基金业绩由负转正 平安旗下2只产品业绩跻身前五

上周(2018/7/9—2018/7/13)受益于权益市场整体反弹行情,混合型企业年金养老金产品平均业绩由负转正,周度业绩为0.71%。其中平安养老保险旗下平安精选增值1号和平安精选增值2号两只产品跻身混合型周度业绩前五名,周度业绩分别为2.37%和1.42%。

表 4 混合型企业年金养老金产品周业绩前五名

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数据来源:wind 金牛理财网;单位:%;统计截止日期:2018.7.13

4.固定收益型产品:整体收益稳定 普通型产品业绩领先

上周(2018/7/9—2018/7/13)固定收益型企业年金养老金产品平均业绩为0.13%,与前期基本保持一致,其中普通型、债券型、信托产品型、商业银行理财产品型、存款型和基础设施债权投资计划型养老金产品业绩分别为0.2%、0.14%、0.11%、0.09%、0.09%和0.07%,业绩居首的产品为富国富益,近一周收益达2.03%。

表 5 固定收益型企业年金养老金产品周业绩前五名

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数据来源:wind 金牛理财网;单位:%;统计截止日期:2018.7.13

5.货币型产品:整体收益有所下降泰康资产现金添利领涨

上周(2018/7/9—2018/7/13)货币型企业年金养老金产品平均业绩为0.08%,较前期业绩有所下降,上周前五名货币型养老金产品周度回报均在0.09%以上,其中业绩居首的产品为泰康资产现金添利,近一周收益达0.11%。

表 6 货币型企业年金养老金产品周业绩前五名

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数据来源:wind 金牛理财网;单位:%;统计截止日期:2018.7.13

6.投资管理人表现:国泰基金位居股票型和固定收益型产品业绩前三甲上

周(2018/7/9—2018/7/13)旗下股票型企业年金养老金产品表现领先的投资管理人分别为国泰基金管理有限公司、中信证券股份有限公司、招商基金管理有限公司,旗下该类型产品平均收益分别为5.89%、5.48%、5.31%;上周旗下混合型养老金产品表现领先的投资管理人分别为海富通基金管理有限公司、易方达基金管理有限公司、平安养老保险股份有限公司,旗下该类型产品平均收益分别为1.83%、1.12%、1.06%;上周旗下固定收益型养老金产品表现领先的投资管理人分别为富国基金管理有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、国泰基金管理有限公司,旗下该类型产品平均收益分别为1.05%、0.35%、0.27%;上周旗下货币型养老金产品表现领先的投资管理人分别为中信证券股份有限公司、平安养老保险股份有限公司、海富通基金管理有限公司,旗下该类型产品平均收益分别为0.11%、0.1%、0.1%。


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